- порівняння провінцій
- податкові ставки
- Альберта
Провінції з найнижчими податками в Канаді 2026 — Рейтинг за комбінованою ставкою
Усі 13 провінцій та територій у рейтингу за комбінованою граничною податковою ставкою на 2026 рік. Дізнайтеся, які провінції мають найнижчі податки при доходах $50K, $100K та $200K.
Головне: Серед десяти провінцій Британська Колумбія та Альберта мають найнижчий прибутковий податок при $50,000 і $100,000, а при $200,000 найнижчий він в Альберта. Альберта також не має провінційного податку з продажу, збору на здоров'я та має високий провінційний BPA $22,769. Далі йдуть Онтаріо та Саскачеван. Нова Шотландія має найвище комбіноване навантаження при $50,000 і $100,000, а Квебек — при $200,000. Але лише податкова ставка не розповідає всю історію — вартість життя важливіша для вашого рівня добробуту.
Рейтинг за рівнем доходу
При доході $50,000 (одинак, найманий)
| Місце | Провінція | Загальний податок | Ефективна ставка |
|---|---|---|---|
| 1 | Нунавут | $6,880 | 13,8% |
| 2 | Північно-Західні території | $8,452 | 16,9% |
| 3 | Юкон | $9,389 | 18,8% |
| 4 | Британська Колумбія | $9,426 | 18,9% |
| 5 | Альберта | $9,459 | 18,9% |
| 6 | Онтаріо | $9,832 | 19,7% |
| 7 | Саскачеван | $10,301 | 20,6% |
| 8 | Нью-Брансвік | $10,644 | 21,3% |
| 9 | Newfoundland | $10,748 | 21,5% |
| 10 | Манітоба | $10,925 | 21,9% |
| 11 | PEI | $11,171 | 22,3% |
| 12 | Квебек | $11,176 | 22,4% |
| 13 | Нова Шотландія | $11,740 | 23,5% |
Включає федеральний податок, провінційний податок, CPP та EI. Квебек включає QPP та QPIP.
При доході $100,000 (одинак, найманий)
| Місце | Провінція | Загальний податок | Ефективна ставка |
|---|---|---|---|
| 1 | Нунавут | $21,846 | 21,8% |
| 2 | Північно-Західні території | $23,854 | 23,9% |
| 3 | Британська Колумбія | $24,627 | 24,6% |
| 4 | Юкон | $25,002 | 25,0% |
| 5 | Альберта | $25,541 | 25,5% |
| 6 | Онтаріо | $25,794 | 25,8% |
| 7 | Саскачеван | $27,712 | 27,7% |
| 8 | Манітоба | $28,555 | 28,6% |
| 9 | Нью-Брансвік | $28,785 | 28,8% |
| 10 | Newfoundland | $29,397 | 29,4% |
| 11 | PEI | $30,211 | 30,2% |
| 12 | Квебек | $30,415 | 30,4% |
| 13 | Нова Шотландія | $31,133 | 31,1% |
При доході $200,000 (одинак, найманий)
| Місце | Провінція | Загальний податок | Ефективна ставка |
|---|---|---|---|
| 1 | Нунавут | $56,602 | 28,3% |
| 2 | Юкон | $61,486 | 30,7% |
| 3 | Північно-Західні території | $61,862 | 30,9% |
| 4 | Альберта | $62,146 | 31,1% |
| 5 | Британська Колумбія | $63,726 | 31,9% |
| 6 | Саскачеван | $66,648 | 33,3% |
| 7 | Онтаріо | $68,722 | 34,4% |
| 8 | Нью-Брансвік | $70,420 | 35,2% |
| 9 | Манітоба | $71,478 | 35,7% |
| 10 | Newfoundland | $71,559 | 35,8% |
| 11 | PEI | $74,102 | 37,1% |
| 12 | Нова Шотландія | $75,669 | 37,8% |
| 13 | Квебек | $76,359 | 38,2% |
Максимальні граничні ставки (2026)
| Провінція | Максимальна гранична ставка |
|---|---|
| Альберта | 48,0% |
| Нунавут | 44,5% |
| Північно-Західні території | 47,1% |
| Саскачеван | 47,5% |
| Онтаріо | 53,5% |
| Британська Колумбія | 53,5% |
| Манітоба | 50,4% |
| Нью-Брансвік | 52,5% |
| Нова Шотландія | 54,0% |
| Newfoundland | 54,8% |
| PEI | 53,0% |
| Юкон | 48,0% |
| Квебек | 53,3% |
Чому Альберта посідає верхні позиції за податками
Податкові переваги Альберта:
- Низькі та широкі провінційні ставки: 8% на перші $61,200, 10% до $154,259, збільшуючись до 15% понад $370,220
- Найвищий провінційний BPA: $22,769 (проти $12,989 в Онтаріо)
- Без провінційного податку з продажу: 0% PST (проти 8% в Онтаріо у складі HST, 7% PST у BC)
- Без збору на здоров'я: Онтаріо стягує $0-$900/рік
- Без зарплатного податку на роботодавців: Манітоба та інші стягують 2-4%
Поза податковими ставками: що враховувати
Лише ставка оманлива. Враховуйте:
Вартість життя:
- Альберта має нижчі податки, але ціни на житло в Calgary/Edmonton значно зросли
- Саскачеван має конкурентні податки ТА нижчі ціни на житло
- Онтаріо/BC мають помірно-високі податки ТА найвищі ціни на житло
Провінційні пільги:
- Квебек має найвищі податки, але пропонує дитсадок за $9,65/день, щедру декретну відпустку (QPIP) та безкоштовні ліки
- Онтаріо з вищими податками фінансує OHIP+ (безкоштовні ліки для дітей/молоді)
Вплив податку з продажу:
- Альберта: лише 5% GST
- Онтаріо: 13% HST
- BC: 12% (5% GST + 7% PST)
- Квебек: 14,975% (5% GST + 9,975% QST)
На $30,000 річних оподатковуваних витрат різниця податку з продажу між Альберта (5%) та Онтаріо (13%) становить $2,400/рік — еквівалент значної різниці в прибутковому податку.
Порівняйте податки у всіх провінціях. Скористайтеся Порівнянням провінцій, щоб побачити точний податок у кожній провінції, або запустіть Калькулятор прибуткового податку Канади для повної розбивки в будь-якій провінції.
Часті запитання
Якщо я переїжджаю до іншої провінції посеред року, яка ставка діє?
Ваша провінція проживання на 31 грудня визначає провінційну ставку податку на весь рік. Якщо ви переїдете з Нова Шотландія до Альберта 30 грудня, ви сплатите за ставками Альберта з усього доходу за рік. Це законна й добре відома стратегія податкового планування.
Чи утримує мій роботодавець правильний провінційний податок?
Роботодавці утримують провінційний податок за провінцією зайнятості (де виконується робота). Якщо ви живете не в тій провінції, де працюєте, можливе надмірне або недостатнє утримання, яке коригується під час подання декларації.
А що з податками в територіях? Чи справді там низькі податки?
У Нунавут і Північно-Західні території низькі ставки податку на доходи, але вартість життя надзвичайно висока (продукти можуть коштувати в 2-3 рази дорожче, ніж на півдні). Житло, транспорт і споживчі товари значно дорожчі. Низькі податкові ставки відображають цю реальність.
Чи варто переїжджати лише заради нижчих податків?
Для більшості людей — ні. Економія на податках за переїзду між провінціями ($2,000-$10,000 на рік за типових доходів) значна, але її потрібно зіставити з витратами на переїзд ($5,000-$15,000), соціальними втратами, впливом на кар'єру та якістю життя. Переїзд фінансово виправданий насамперед для віддалених працівників, чий дохід не залежить від місця.
Чи компенсують провінційні виплати вищі податки?
У багатьох випадках так. Вищі податки Квебек фінансують субсидії на дитячі садки вартістю $15,000-$25,000 на рік на дитину. Сім'я з двома малими дітьми в Квебек може опинитися у кращому фінансовому становищі, ніж в Альберта, навіть сплачуючи майже на $5,000 більше податку на доходи. Завжди рахуйте всю фінансову картину, а не лише рядок із податком.
Джерела
- CRA — Формули розрахунку утримань із зарплати (T4127) (відкривається в новій вкладці)
- CRA — Базова особиста сума (відкривається в новій вкладці)
Пов'язані статті
Спробуйте калькулятор з цієї статті
Порахуйте з вашим доходом та провінцією
Відкрити калькуляторОтримуйте податкові терміни CRA поштою
Загальні терміни CRA у вітальному листі, потім три короткі податкові поради за три тижні. Відписатися можна будь-коли.
Відправник: CanadaTaxPlanner, Quai St Léonard 44/012, 4000 Liège, Belgium. Контакти Листи надходять лише англійською або французькою.
Пов'язані статті
Ця стаття має лише інформаційний характер і не є податковою консультацією. Зверніться до кваліфікованого податкового спеціаліста (CPA) перед прийняттям фінансових рішень.