- Онтаріо
- Альберта
- порівняння провінцій
Ontario проти Alberta: Де нижчі податки у 2026 році?
Порівняння податків Ontario та Alberta при $50K, $80K, $100K та $150K. Провінційні ставки, збір на здоров'я, пільги та вартість життя.
Головне: При доході $100,000 у 2026 році резидент Альберта залишає собі приблизно на $253 більше за рік, ніж резидент Онтаріо. Розрив зростає до $3,138 при $150,000 і $6,576 при $200,000, бо в Альберта немає надбавки та збору на здоров'я.
Альберта має нижчі податки на кожному протестованому рівні доходу. Різниця невелика в середині ($253/рік при $100K) і велика нагорі ($3,138/рік при $150K, $6,576/рік при $200K). Але повна картина складніша — Онтаріо має більше пільг, особливо для сімей з дітьми.
Порівняння ставок
Онтаріо (5 ставок + надбавка + збір)
| Діапазон | Ставка |
|---|---|
| Перші $53,891 | 5,05% |
| $53,891 до $107,785 | 9,15% |
| $107,785 до $150,000 | 11,16% |
| $150,000 до $220,000 | 12,16% |
| Понад $220,000 | 13,16% |
| *Плюс збір на здоров'я* | *$0-$900* |
Альберта (6 ставок, без надбавки, без збору)
| Діапазон | Ставка |
|---|---|
| Перші $61,200 | 8,00% |
| $61,200 до $154,259 | 10,00% |
| $154,259 до $185,111 | 12,00% |
| $185,111 до $246,813 | 13,00% |
| $246,813 до $370,220 | 14,00% |
| Понад $370,220 | 15,00% |
Що ви залишаєте: порівняння
При $100,000
| Стаття | Онтаріо | Альберта | Різниця |
|---|---|---|---|
| Федеральний | $13,302 | $13,302 | $0 |
| Провінційний | $5,947 | $6,470 | ON -$523 |
| Надбавка | $26 | $0 | AB -$26 |
| Збір здоров'я | $750 | $0 | AB -$750 |
| CPP | $4,646 | $4,646 | $0 |
| EI | $1,123 | $1,123 | $0 |
| Загалом | $25,794 | $25,541 | AB -$253 |
| На руки | $74,206 | $74,459 |
При $150,000
| Стаття | Онтаріо | Альберта | Різниця |
|---|---|---|---|
| Федеральний | $25,302 | $25,302 | $0 |
| Провінційний | $11,348 | $11,470 | ON -$122 |
| Надбавка | $2,511 | $0 | AB -$2,511 |
| Збір здоров'я | $750 | $0 | AB -$750 |
| CPP | $4,646 | $4,646 | $0 |
| EI | $1,123 | $1,123 | $0 |
| Загалом | $45,680 | $42,542 | AB -$3,138 |
| На руки | $104,320 | $107,458 |
Фактор HST проти GST
Онтаріо стягує 13% HST. Альберта — лише 5% GST.
На $50,000 річних витрат:
- Онтаріо HST: $6,500
- Альберта GST: $2,500
- Різниця: $4,000/рік
Ця економія на податку з продажу часто перевищує різницю в прибутковому податку.
Хто має залишитись в Онтаріо?
- Державні працівники (федеральні вакансії в Ottawa)
- Фінансові працівники (Bay Street)
- Ті, хто має сімейні та соціальні зв'язки
- Працівники у галузях, що занепадають в Альберта
Хто має розглянути Альберта?
- Віддалені працівники з однаковою зарплатою
- Самозайняті, незалежні від локації
- Високі доходи ($150K+): економія близько $3,100-$6,600/рік прибуткового податку при $150K-$200K, плюс економія на податку з продажу
- Покупці першого житла — середня ціна вдвічі нижча
Часті запитання
Якщо я переїжджаю посеред року, якій провінції сплачувати податок?
Ви сплачуєте податок у тій провінції, де проживаєте на 31 грудня податкового року. Якщо ви переїдете з Онтаріо до Альберта 1 листопада, увесь річний дохід оподатковуватиметься за ставками Альберта.
Чи правда, що в Альберта немає збору на охорону здоров'я?
Так. В Альберта немає збору на охорону здоров'я, немає надбавки й немає зарплатного податку на охорону здоров'я для роботодавців. Охорона здоров'я фінансується із загальних доходів.
А що з Квебек та Онтаріо?
У Квебек податки ще вищі, ніж в Онтаріо (найвища ставка 53,31%), але там сильно субсидуються дитячі садки, нижча плата за університет і щедрі сімейні виплати. Це окремий аналіз.
Чи достатньо стабільна економіка Calgary, щоб на неї покладатися?
Після нафтової кризи 2015 року Calgary помітно диверсифікувався. Технології, фінанси, логістика й сільське господарство тепер займають більшу частку економіки. Але нафта й газ досі впливають на ринок загалом, а цикли підйому й спаду не зникли повністю.
Що, якщо я працюю віддалено на компанію з Онтаріо?
Податкове резидентство визначається тим, де ви фізично живете, а не тим, де розташований роботодавець. Якщо ви живете в Альберта і працюєте віддалено на компанію з Toronto, ви сплачуєте за ставками Альберта. Деякі роботодавці коригують оплату з огляду на вартість життя, але багато хто — ні.
Чи відрізняються податки на нерухомість?
Так. Ставка податку на житлову нерухомість у Calgary (~0,63%) нижча, ніж у Toronto (~0,72%), а оскільки житло дешевше, сума в доларах помітно менша. Будинок за $550K у Calgary сплачує близько $3,465 на рік податку на нерухомість, а будинок за $1.1M у Toronto — близько $7,920.
Чи втрачу я OHIP, переїхавши до Альберта?
Покриття OHIP зазвичай зберігається на перехідний період (до 3 місяців) після виїзду з Онтаріо. Подайте заяву на Alberta Health Care Insurance Plan (AHCIP) одразу після приїзду в Альберта. Для AHCIP діє тримісячний період очікування, протягом якого вас усе ще може покривати OHIP.
Чи планує Альберта запровадити провінційний податок з продажів?
Станом на 2026 рік конкретних планів запровадити PST в Альберта немає. Це політично суперечлива тема: будь-яка партія, що запропонує PST, зіткнулася б із серйозним опором. Але тиск на доходи бюджету може змінити ситуацію в майбутньому.
А що з комунальними послугами: чи дорога електрика в Альберта?
Дерегульований ринок електроенергії в Альберта може давати вищі рахунки в пікові періоди. Середні витрати домогосподарства на електрику приблизно зіставні з Онтаріо ($100-$200 на місяць), хоча ціни в Альберта більш мінливі. Природний газ в Альберта зазвичай дешевший (ближче до джерела).
Робота мого чоловіка чи дружини в Онтаріо. Чи можна застосовувати ставки Альберта?
Ні. Ваша провінція проживання — та, де ви живете на 31 грудня, а не та, де ви хочете жити. Якщо робота чоловіка чи дружини вимагає, щоб сім'я жила в Онтаріо, ви сплачуєте за ставками Онтаріо. Але якщо чоловік чи дружина працює віддалено з Альберта, діють ставки Альберта.
Усі податкові суми наведено для 2026 податкового року за ставками з публікацій CRA. Витрати на життя — орієнтовні й залежать від району. Цей посібник призначений лише для планування.
Джерела
Спробуйте калькулятор з цієї статті
Порахуйте з вашим доходом та провінцією
Відкрити калькуляторОтримуйте податкові терміни CRA поштою
Загальні терміни CRA у вітальному листі, потім три короткі податкові поради за три тижні. Відписатися можна будь-коли.
Відправник: CanadaTaxPlanner, Quai St Léonard 44/012, 4000 Liège, Belgium. Контакти Листи надходять лише англійською або французькою.
Пов'язані статті
Ця стаття має лише інформаційний характер і не є податковою консультацією. Зверніться до кваліфікованого податкового спеціаліста (CPA) перед прийняттям фінансових рішень.