- сравнение провинций
- налоговые ставки
- Альберта
Провинции с самыми низкими налогами в Канаде 2026 — Рейтинг по комбинированной ставке
Все 13 провинций и территорий в рейтинге по комбинированной предельной налоговой ставке на 2026 год. Узнайте, какие провинции имеют самые низкие налоги при доходах $50K, $100K и $200K.
Главное: Среди десяти провинций Британская Колумбия и Альберта имеют самый низкий подоходный налог при $50,000 и $100,000, а при $200,000 самый низкий он в Альберта. Альберта также не имеет провинциального налога с продаж, сбора на здравоохранение и имеет высокий провинциальный BPA $22,769. Далее идут Онтарио и Саскачеван. Новая Шотландия имеет самое высокое комбинированное бремя при $50,000 и $100,000, а Квебек — при $200,000. Но одна налоговая ставка не рассказывает всю историю — стоимость жизни важнее для вашего уровня благосостояния.
Рейтинг по уровню дохода
При доходе $50,000
| Место | Провинция | Общий налог | Эффективная ставка |
|---|---|---|---|
| 1 | Нунавут | $6,880 | 13,8% |
| 2 | Северо-Западные территории | $8,452 | 16,9% |
| 3 | Юкон | $9,389 | 18,8% |
| 4 | Британская Колумбия | $9,426 | 18,9% |
| 5 | Альберта | $9,459 | 18,9% |
| 6 | Онтарио | $9,832 | 19,7% |
| 7 | Саскачеван | $10,301 | 20,6% |
| 8 | Нью-Брансуик | $10,644 | 21,3% |
| 9 | Newfoundland | $10,748 | 21,5% |
| 10 | Манитоба | $10,925 | 21,9% |
| 11 | PEI | $11,171 | 22,3% |
| 12 | Квебек | $11,176 | 22,4% |
| 13 | Новая Шотландия | $11,740 | 23,5% |
При доходе $100,000
| Место | Провинция | Общий налог | Эффективная ставка |
|---|---|---|---|
| 1 | Нунавут | $21,846 | 21,8% |
| 2 | Северо-Западные территории | $23,854 | 23,9% |
| 3 | Британская Колумбия | $24,627 | 24,6% |
| 4 | Юкон | $25,002 | 25,0% |
| 5 | Альберта | $25,541 | 25,5% |
| 6 | Онтарио | $25,794 | 25,8% |
| 7 | Саскачеван | $27,712 | 27,7% |
| 8 | Манитоба | $28,555 | 28,6% |
| 9 | Нью-Брансуик | $28,785 | 28,8% |
| 10 | Newfoundland | $29,397 | 29,4% |
| 11 | PEI | $30,211 | 30,2% |
| 12 | Квебек | $30,415 | 30,4% |
| 13 | Новая Шотландия | $31,133 | 31,1% |
При доходе $200,000
| Место | Провинция | Общий налог | Эффективная ставка |
|---|---|---|---|
| 1 | Нунавут | $56,602 | 28,3% |
| 2 | Юкон | $61,486 | 30,7% |
| 3 | Северо-Западные территории | $61,862 | 30,9% |
| 4 | Альберта | $62,146 | 31,1% |
| 5 | Британская Колумбия | $63,726 | 31,9% |
| 6 | Саскачеван | $66,648 | 33,3% |
| 7 | Онтарио | $68,722 | 34,4% |
| 8 | Нью-Брансуик | $70,420 | 35,2% |
| 9 | Манитоба | $71,478 | 35,7% |
| 10 | Newfoundland | $71,559 | 35,8% |
| 11 | PEI | $74,102 | 37,1% |
| 12 | Новая Шотландия | $75,669 | 37,8% |
| 13 | Квебек | $76,359 | 38,2% |
Максимальные предельные ставки (2026)
| Провинция | Максимальная предельная ставка |
|---|---|
| Альберта | 48,0% |
| Нунавут | 44,5% |
| Северо-Западные территории | 47,1% |
| Саскачеван | 47,5% |
| Онтарио | 53,5% |
| Британская Колумбия | 53,5% |
| Манитоба | 50,4% |
| Нью-Брансуик | 52,5% |
| Новая Шотландия | 54,0% |
| Newfoundland | 54,8% |
| PEI | 53,0% |
| Юкон | 48,0% |
| Квебек | 53,3% |
Почему Альберта занимает верхние позиции по налогам
Налоговые преимущества Альберта:
- Низкие и широкие провинциальные ставки: 8% на первые $61,200, 10% до $154,259, повышаясь до 15% свыше $370,220
- Самый высокий провинциальный BPA: $22,769 (против $12,989 в Онтарио)
- Без провинциального налога с продаж: 0% PST
- Без сбора на здравоохранение: Онтарио взимает $0-$900/год
- Без зарплатного налога на работодателей
За пределами налоговых ставок
Стоимость жизни: Альберта имеет низкие налоги, но жилье в Calgary/Edmonton подорожало. Саскачеван имеет конкурентные налоги И более низкое жилье.
Провинциальные льготы: Квебек имеет высокие налоги, но предлагает детсад за $9,65/день, щедрый декретный отпуск (QPIP) и бесплатные лекарства.
Налог с продаж: На $30,000 годовых расходов разница между Альберта (5% GST) и Онтарио (13% HST) составляет $2,400/год.
Сравните налоги во всех провинциях. Воспользуйтесь Сравнением провинций или Калькулятором подоходного налога Канады.
Часто задаваемые вопросы
Если я переезжаю в другую провинцию посреди года, какая ставка действует?
Ваша провинция проживания на 31 декабря определяет провинциальную ставку налога на весь год. Если вы переедете из Новая Шотландия в Альберта 30 декабря, вы заплатите по ставкам Альберта со всего дохода за год. Это законная и хорошо известная стратегия налогового планирования.
Удерживает ли мой работодатель правильный провинциальный налог?
Работодатели удерживают провинциальный налог по провинции занятости (где выполняется работа). Если вы живёте не в той провинции, где работаете, возможно излишнее или недостаточное удержание, которое корректируется при подаче декларации.
Что насчёт налогов в территориях? Правда ли там низкие налоги?
В Нунавут и Северо-Западные территории низкие ставки подоходного налога, но стоимость жизни очень высока (продукты могут стоить в 2-3 раза дороже, чем на юге). Жильё, транспорт и потребительские товары заметно дороже. Низкие налоговые ставки отражают эту реальность.
Стоит ли переезжать только ради низких налогов?
Для большинства людей — нет. Экономия на налогах при переезде между провинциями ($2,000-$10,000 в год при типичных доходах) значительна, но её нужно сопоставить с расходами на переезд ($5,000-$15,000), социальными потерями, влиянием на карьеру и качеством жизни. Переезд финансово оправдан в первую очередь для удалённых работников, чей доход не зависит от места.
Компенсируют ли провинциальные пособия более высокие налоги?
Во многих случаях да. Более высокие налоги Квебек финансируют субсидии на детские сады стоимостью $15,000-$25,000 в год на ребёнка. Семья с двумя маленькими детьми в Квебек может оказаться в лучшем финансовом положении, чем в Альберта, даже платя почти на $5,000 больше подоходного налога. Всегда считайте всю финансовую картину, а не только строку с налогом.
Источники
- CRA — Формулы расчёта удержаний из зарплаты (T4127) (откроется в новой вкладке)
- CRA — Базовая личная сумма (откроется в новой вкладке)
Связанные статьи
Попробуйте калькулятор из этой статьи
Посчитайте с вашим доходом и провинцией
Открыть калькуляторПолучайте налоговые сроки CRA по почте
Общие сроки CRA в приветственном письме, затем три коротких налоговых совета за три недели. Отписаться можно в любой момент.
Отправитель: CanadaTaxPlanner, Quai St Léonard 44/012, 4000 Liège, Belgium. Контакты Письма приходят только на английском или французском.
Похожие статьи
Эта статья предназначена только для информационных целей и не является налоговой консультацией. Проконсультируйтесь с квалифицированным налоговым специалистом (CPA) перед принятием финансовых решений.