Ontario против Alberta: Где ниже налоги в 2026 году?

Главное: При доходе $100,000 в 2026 году резидент Альберта оставляет себе примерно на $253 больше в год, чем резидент Онтарио. Разрыв растет до $3,138 при $150,000 и $6,576 при $200,000, потому что в Альберта нет надбавки и сбора на здравоохранение.

Альберта имеет более низкие налоги на каждом протестированном уровне дохода. Разница небольшая в середине ($253/год при $100K) и большая наверху ($3,138/год при $150K, $6,576/год при $200K). Но Онтарио имеет больше льгот для семей с детьми.

1Сравнение при $100,000

2Фактор HST против GST

Онтарио: 13% HST. Альберта: 5% GST. На $50,000 годовых расходов разница — $4,000/год.

3Кто должен остаться в Онтарио?

Госслужащие, финансисты, те с семейными связями.

4Кто должен рассмотреть Альберта?

Удаленные работники, самозанятые, высокие доходы ($150K+), покупатели первого жилья.

5Часто задаваемые вопросы

Если я переезжаю посреди года, в какую провинцию платить налог?

Вы платите налог в той провинции, где проживаете на 31 декабря налогового года. Если вы переедете из Онтарио в Альберта 1 ноября, весь годовой доход будет облагаться по ставкам Альберта.

Правда ли, что в Альберта нет сбора на здравоохранение?

Верно. В Альберта нет сбора на здравоохранение, нет надбавки и нет зарплатного налога на здравоохранение для работодателей. Здравоохранение финансируется из общих доходов.

А как насчёт Квебек и Онтарио?

В Квебек налоги ещё выше, чем в Онтарио (высшая ставка 53,31%), но там сильно субсидируются детские сады, ниже плата за университет и щедрые семейные пособия. Это отдельный анализ.

Достаточно ли стабильна экономика Calgary, чтобы на неё полагаться?

После нефтяного кризиса 2015 года Calgary заметно диверсифицировался. Технологии, финансы, логистика и сельское хозяйство теперь занимают большую долю экономики. Но нефть и газ всё ещё влияют на рынок в целом, а циклы подъёма и спада не исчезли полностью.

Что, если я работаю удалённо на компанию из Онтарио?

Налоговое резидентство определяется тем, где вы физически живёте, а не тем, где находится работодатель. Если вы живёте в Альберта и работаете удалённо на компанию из Toronto, вы платите по ставкам Альберта. Некоторые работодатели корректируют оплату с учётом стоимости жизни, но многие — нет.

Отличаются ли налоги на недвижимость?

Да. Ставка налога на жилую недвижимость в Calgary (~0,63%) ниже, чем в Toronto (~0,72%), а поскольку жильё дешевле, сумма в долларах заметно меньше. Дом за $550K в Calgary платит около $3,465 в год налога на недвижимость, а дом за $1.1M в Toronto — около $7,920.

Потеряю ли я OHIP при переезде в Альберта?

Покрытие OHIP обычно сохраняется на переходный период (до 3 месяцев) после отъезда из Онтарио. Подайте заявление на Alberta Health Care Insurance Plan (AHCIP) сразу по приезде в Альберта. Для AHCIP действует трёхмесячный период ожидания, в течение которого вас всё ещё может покрывать OHIP.

Планирует ли Альберта ввести провинциальный налог с продаж?

На 2026 год конкретных планов ввести PST в Альберта нет. Это политически спорная тема: любая партия, предложившая PST, столкнулась бы с серьёзным сопротивлением. Но давление на доходы бюджета может изменить ситуацию в будущем.

А как с коммунальными услугами: дорого ли электричество в Альберта?

Дерегулированный рынок электроэнергии в Альберта может давать более высокие счета в пиковые периоды. Средние расходы домохозяйства на электричество примерно сопоставимы с Онтарио ($100-$200 в месяц), хотя цены в Альберта более изменчивы. Природный газ в Альберта обычно дешевле (ближе к источнику).

Работа моего супруга или супруги в Онтарио. Можно ли применять ставки Альберта?

Нет. Ваша провинция проживания — та, где вы живёте на 31 декабря, а не та, где вы хотите жить. Если работа супруга или супруги требует, чтобы семья жила в Онтарио, вы платите по ставкам Онтарио. Но если супруг или супруга работает удалённо из Альберта, действуют ставки Альберта.

Все налоговые суммы приведены для 2026 налогового года по ставкам из публикаций CRA. Стоимость жизни — оценки, они зависят от района. Это руководство предназначено только для планирования.

6Источники

• CRA — Формулы расчёта удержаний из зарплаты (T4127) (откроется в новой вкладке)
• CRA — Базовая личная сумма (откроется в новой вкладке)