- Онтаріо
- податок на доходи
- 2026
Скільки податків я заплачу в Ontario у 2026 році? Повний посібник
Розрахуйте прибутковий податок Ontario 2026 з точними ставками, CPP, EI, збором на здоров'я та надбавкою. Реальні приклади при $50K, $80K, $100K та $150K.
Головне: Резидент Онтаріо із заробітком $80,000 у 2026 році платить приблизно $13,400 комбінованого федерального та провінційного податку на дохід, плюс $750 збору на здоров'я, $4,446 CPP та $1,123 EI. Разом $19,697 (ефективна ставка 24,6%), залишається близько $60,303.
Якщо ви живете в Онтаріо та отримуєте зарплату, ви платите і федеральний, і провінційний податок — плюс CPP, EI та збір на охорону здоров'я Онтаріо.
Федеральні ставки 2026
| Діапазон доходу | Ставка |
|---|---|
| Перші $58,523 | 14% |
| $58,523 до $117,045 | 20,5% |
| $117,045 до $181,440 | 26% |
| $181,440 до $258,482 | 29% |
| Понад $258,482 | 33% |
BPA на 2026: $16,452
Провінційні ставки Онтаріо 2026
| Діапазон доходу | Ставка |
|---|---|
| Перші $53,891 | 5,05% |
| $53,891 до $107,785 | 9,15% |
| $107,785 до $150,000 | 11,16% |
| $150,000 до $220,000 | 12,16% |
| Понад $220,000 | 13,16% |
Провінційний BPA Онтаріо: $12,989
Надбавка Онтаріо — прихований додатковий податок
Якщо базовий провінційний податок перевищує $5,818 — додаткових 20% на перевищення. Якщо перевищує $7,446 — ще 36% на перевищення. Фактично виштовхує максимальну ставку Онтаріо понад 53%.
Збір на здоров'я Онтаріо
| Діапазон доходу | Збір |
|---|---|
| До $20,000 | $0 |
| $20,000 до $25,000 | 6% від понад $20,000 (до $300) |
| $25,000 до $36,000 | $300 |
| $36,000 до $38,500 | $300 + 6% від понад $36,000 (до $450) |
| $38,500 до $48,000 | $450 |
| $48,000 до $48,600 | $450 + 25% від понад $48,000 (до $600) |
| $48,600 до $72,000 | $600 |
| $72,000 до $72,600 | $600 + 25% від понад $72,000 (до $750) |
| $72,600 до $200,000 | $750 |
| $200,000 до $200,600 | $750 + 25% від понад $200,000 (до $900) |
| Понад $200,600 | $900 |
Реальні приклади: що ви залишаєте в Онтаріо
$50,000
| Стаття | Сума |
|---|---|
| Валовий дохід | $50,000 |
| Федеральний податок | $3,985 |
| Податок Онтаріо | $1,665 |
| Збір на здоров'я | $600 |
| CPP | $2,767 |
| EI | $815 |
| Чистий дохід | $40,168 |
| Ефективна ставка | 19,7% |
$100,000
| Стаття | Сума |
|---|---|
| Валовий дохід | $100,000 |
| Федеральний податок | $13,302 |
| Податок Онтаріо | $5,947 |
| Надбавка Онтаріо | $26 |
| Збір на здоров'я | $750 |
| CPP | $4,646 |
| EI | $1,123 |
| Чистий дохід | $74,206 |
| Ефективна ставка | 25,8% |
$150,000
| Стаття | Сума |
|---|---|
| Валовий дохід | $150,000 |
| Федеральний податок | $25,302 |
| Податок Онтаріо | $11,348 |
| Надбавка Онтаріо | $2,511 |
| Збір на здоров'я | $750 |
| CPP | $4,646 |
| EI | $1,123 |
| Чистий дохід | $104,320 |
| Ефективна ставка | 30,5% |
Як зменшити податок в Онтаріо
1. Внесіть до RRSP
Кожен долар зменшує оподатковуваний дохід. Ліміт 2026: $33,810 або 18% від попереднього заробітку.
2. Відкрийте FHSA
$8,000/рік для покупців першого житла з відрахуванням та безподатковим зняттям.
3. Максимізуйте TFSA
Ліміт 2026: $7,000. Зростання повністю безподаткове.
4. Заявіть всі відрахування
Домашній офіс, переїзд, професійні внески, догляд за дітьми, медичні витрати.
Часті запитання
Яка найвища гранична податкова ставка в Онтаріо?
Сукупна найвища гранична ставка (федеральна плюс Онтаріо) — 53,53% на дохід понад $258,482. Вона включає надбавку Онтаріо.
Чи потрібно сплачувати збір на охорону здоров'я Онтаріо?
Так, якщо ваш дохід перевищує $20,000. Він стягується через податкову декларацію й не залежить від OHIP. Відмовитися від нього не можна.
Коли потрібно сплачувати податки в Онтаріо?
За податковий 2026 рік строк подання для більшості людей — 30 квітня 2027 року. Самозайняті можуть подати до 15 червня 2027 року, але заборгованість усе одно потрібно сплатити до 30 квітня.
Чим податок Онтаріо відрізняється від Альберта?
В Альберта перші $61,200 оподатковуються за ставкою 8%, дохід до $154,259 — за 10%, без збору на охорону здоров'я та без надбавки. Мешканець Онтаріо з доходом $100,000 сплачує приблизно на $250 більше загального податку на доходи, CPP та EI, ніж мешканець Альберта з таким самим доходом. За $150,000 різниця близько $3,100.
Чи поширюється надбавка на всіх?
Ні. Надбавка діє лише якщо ваш базовий податок Онтаріо перевищує $5,818, що зазвичай відбувається приблизно за $100,000 оподатковуваного доходу. Більшість платників податків Онтаріо надбавку не сплачують.
Чи можна використати фіксовану ставку $2 на день для домашнього офісу?
Ні. Тимчасовий метод фіксованої ставки закінчився після податкового 2022 року. За 2026 рік найняті працівники заявляють фактичні витрати на домашній офіс за формою T777 із підписаною роботодавцем формою T2200 і зберігають чеки.
Яка провінція найкраща щодо податків, якщо я працюю віддалено?
Для віддалених працівників із доходом від $150K Альберта дає помітно менше податкове навантаження, ніж Онтаріо: немає збору на охорону здоров'я, немає надбавки та нижча вартість життя (порівняно з GTA). За $100,000 Альберта, Британська Колумбія та Онтаріо відрізняються за доходом на руки приблизно на $1,200.
Усі ставки наведено для 2026 податкового року, перевірено за даними CRA та Ministry of Finance Онтаріо. Цей посібник призначений лише для планування — для поради щодо вашої ситуації зверніться до податкового фахівця.
Джерела
Спробуйте калькулятор з цієї статті
Порахуйте з вашим доходом та провінцією
Відкрити калькуляторОтримуйте податкові терміни CRA поштою
Загальні терміни CRA у вітальному листі, потім три короткі податкові поради за три тижні. Відписатися можна будь-коли.
Відправник: CanadaTaxPlanner, Quai St Léonard 44/012, 4000 Liège, Belgium. Контакти Листи надходять лише англійською або французькою.
Пов'язані статті
Ця стаття має лише інформаційний характер і не є податковою консультацією. Зверніться до кваліфікованого податкового спеціаліста (CPA) перед прийняттям фінансових рішень.