CanadaTaxPlanner

ਅਨੁਵਾਦ ਬੀਟਾ ਵਿੱਚ ਹੈ: ਮਸ਼ੀਨ ਨਾਲ ਜਾਂਚਿਆ ਗਿਆ, ਅਜੇ ਮੂਲ ਭਾਸ਼ਾ ਬੋਲਣ ਵਾਲੇ ਨੇ ਨਹੀਂ ਦੇਖਿਆ।

ਸਾਰੇ ਲੇਖ
  • ਸਵੈ-ਰੁਜ਼ਗਾਰ
  • ਕਟੌਤੀਆਂ
  • ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਖ਼ਰਚੇ

ਸਵੈ-ਰੁਜ਼ਗਾਰ ਟੈਕਸ ਕਟੌਤੀਆਂ — 2026 ਲਈ ਪੂਰੀ ਸੂਚੀ

2026 ਵਿੱਚ ਸਵੈ-ਰੁਜ਼ਗਾਰ ਕੈਨੇਡੀਅਨ ਹਰ ਟੈਕਸ ਕਟੌਤੀ ਕਲੇਮ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਹੋਮ ਆਫ਼ਿਸ ਤੋਂ ਵਾਹਨ, ਭੋਜਨ, ਸਾਫ਼ਟਵੇਅਰ, ਅਤੇ CCA ਤੱਕ — ਉਦਾਹਰਨਾਂ ਅਤੇ CRA ਨਿਯਮਾਂ ਨਾਲ।

3 ਮਿੰਟ ਦੀ ਪੜ੍ਹਾਈ

ਸਾਰ: ਸਵੈ-ਰੁਜ਼ਗਾਰ ਕੈਨੇਡੀਅਨ ਕੋਈ ਵੀ ਖ਼ਰਚਾ ਕੱਟ ਸਕਦੇ ਹਨ ਜੋ "ਵਾਜਬ" ਹੈ ਅਤੇ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਆਮਦਨ ਕਮਾਉਣ ਲਈ ਕੀਤਾ ਗਿਆ। ਔਸਤ ਫ੍ਰੀਲਾਂਸਰ ਸਾਲਾਨਾ $3,000-$8,000 ਜਾਇਜ਼ ਕਟੌਤੀਆਂ ਗੁਆਉਂਦਾ ਹੈ।

ਪੂਰੀ ਕਟੌਤੀ ਸੂਚੀ

  • ਹੋਮ ਆਫ਼ਿਸ: ਕਿਰਾਇਆ, ਮੌਰਗੇਜ ਵਿਆਜ, ਪ੍ਰਾਪਰਟੀ ਟੈਕਸ, ਉਪਯੋਗਤਾਵਾਂ, ਬੀਮਾ, ਇੰਟਰਨੈੱਟ
  • ਵਾਹਨ: ਗੈਸ, ਬੀਮਾ, ਮੇਨਟੇਨੈਂਸ, ਲੀਜ਼ (ਕਾਰੋਬਾਰੀ % ਹੀ)
  • ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਸੇਵਾਵਾਂ: ਲੇਖਾ, ਕਾਨੂੰਨੀ, ਬੁੱਕਕੀਪਿੰਗ — 100%
  • ਤਕਨਾਲੋਜੀ ਅਤੇ ਸਾਫ਼ਟਵੇਅਰ: Adobe, Slack, ਹੋਸਟਿੰਗ, ਡੋਮੇਨ — 100%
  • ਮਾਰਕੀਟਿੰਗ: ਵੈੱਬਸਾਈਟ, Google Ads, ਵਿਜ਼ਿਟਿੰਗ ਕਾਰਡ — 100%
  • ਭੋਜਨ ਅਤੇ ਮਨੋਰੰਜਨ: ਗਾਹਕ ਭੋਜਨ — 50%
  • ਯਾਤਰਾ: ਉਡਾਣਾਂ, ਹੋਟਲ, ਕਾਰ ਕਿਰਾਇਆ — 100%
  • ਬੀਮਾ: ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀ — 100%
  • ਸਿੱਖਿਆ: ਮੌਜੂਦਾ ਹੁਨਰ ਬਣਾਈ ਰੱਖਣ/ਸੁਧਾਰਨ ਲਈ ਕੋਰਸ — 100%
  • ਦਫ਼ਤਰ ਸਪਲਾਈ: ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਕਟੌਤੀਯੋਗ
  • CCA: $500+ ਦੀਆਂ ਸੰਪੱਤੀਆਂ ਸਮੇਂ ਨਾਲ ਘਟਾਈਆਂ ਜਾਂਦੀਆਂ

ਦੇਖੋ ਕਿ ਕਟੌਤੀਆਂ ਤੁਹਾਡਾ ਟੈਕਸ ਕਿਵੇਂ ਘਟਾਉਂਦੀਆਂ। ਟੈਕਸ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਵਰਤੋ।

ਅਕਸਰ ਪੁੱਛੇ ਜਾਣ ਵਾਲੇ ਸਵਾਲ

ਕੀ ਮੈਂ ਹੈਲਥ ਇੰਸ਼ੋਰੈਂਸ ਪ੍ਰੀਮੀਅਮ ਦੀ ਕਟੌਤੀ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹਾਂ?

ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਕਟੌਤੀ ਵਜੋਂ ਨਹੀਂ। ਪਰ ਸਵੈ-ਰੁਜ਼ਗਾਰ ਵਾਲੇ ਹੈਲਥ ਅਤੇ ਡੈਂਟਲ ਪ੍ਰੀਮੀਅਮ ਨੂੰ ਆਪਣੀ ਨਿੱਜੀ ਰਿਟਰਨ 'ਤੇ ਮੈਡੀਕਲ ਖ਼ਰਚੇ ਵਜੋਂ (ਲਾਈਨ 33099) ਕਲੇਮ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ, ਜੇ ਉਹ ਸ਼ੁੱਧ ਆਮਦਨ ਦੀ 3% ਦੀ ਹੱਦ ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੋਣ।

ਜੇ ਮੈਂ ਹੋਮ ਆਫ਼ਿਸ ਦੀ ਥਾਂ ਕੌਫ਼ੀ ਸ਼ਾਪ ਤੋਂ ਕੰਮ ਕਰਾਂ ਤਾਂ?

ਤੁਸੀਂ ਕੌਫ਼ੀ ਸ਼ਾਪ ਦੇ ਖ਼ਰਚੇ ਨੂੰ "ਆਫ਼ਿਸ ਕਿਰਾਏ" ਵਜੋਂ ਕਲੇਮ ਨਹੀਂ ਕਰ ਸਕਦੇ। ਪਰ ਜੇ ਤੁਸੀਂ ਨਿਯਮਿਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਕਲਾਇੰਟ ਨੂੰ ਕੌਫ਼ੀ ਸ਼ਾਪ ਵਿੱਚ ਮਿਲਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਉਹ ਖ਼ਰੀਦਾਂ 50% ਕਟੌਤੀਯੋਗ ਖਾਣਾ/ਮਨੋਰੰਜਨ ਵਜੋਂ ਯੋਗ ਹਨ। ਜੇ ਤੁਸੀਂ ਕੋ-ਵਰਕਿੰਗ ਸਪੇਸ ਵਰਤਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਉਸ ਦੀ ਮੈਂਬਰਸ਼ਿਪ 100% ਕਟੌਤੀਯੋਗ ਹੈ।

ਕੀ ਮੈਂ ਕੱਪੜਿਆਂ ਦੀ ਕਟੌਤੀ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹਾਂ?

ਸਿਰਫ਼ ਉਦੋਂ, ਜਦੋਂ ਉਹ ਸੁਰੱਖਿਆ ਵਾਲੇ ਕੱਪੜੇ ਜਾਂ ਤੁਹਾਡੇ ਕੰਮ ਲਈ ਜ਼ਰੂਰੀ ਵਰਦੀ ਹੋਣ (ਸੇਫ਼ਟੀ ਬੂਟ, ਹਾਰਡ ਹੈਟ, ਬ੍ਰਾਂਡ ਵਾਲੀ ਵਰਦੀ)। ਆਮ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਪੋਸ਼ਾਕ (ਸੂਟ, ਡਰੈੱਸ ਸ਼ੂਜ਼) ਕਟੌਤੀਯੋਗ ਨਹੀਂ ਹੈ, ਭਾਵੇਂ ਤੁਸੀਂ ਉਸ ਨੂੰ ਸਿਰਫ਼ ਕੰਮ ਲਈ ਪਹਿਨੋ।

ਜੇ CRA ਕੋਈ ਕਟੌਤੀ ਨਾਮਨਜ਼ੂਰ ਕਰ ਦੇਵੇ ਤਾਂ ਕੀ ਹੋਵੇਗਾ?

CRA ਤੁਹਾਡੀ ਰਿਟਰਨ ਦਾ ਮੁੜ-ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰੇਗੀ ਅਤੇ ਵਾਧੂ ਟੈਕਸ ਦੇ ਨਾਲ ਵਿਆਜ ਲਗਾਏਗੀ। ਜੇ ਨਾਮਨਜ਼ੂਰ ਰਕਮ ਵੱਡੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਵਾਧੂ ਟੈਕਸ ਦੇ 50% ਤੱਕ ਜੁਰਮਾਨਾ ਵੀ ਲੱਗ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਨੋਟਿਸ ਆਫ਼ ਆਬਜੈਕਸ਼ਨ ਦਾਇਰ ਕਰਨ ਲਈ ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਲ 90 ਦਿਨ ਹਨ।

ਕੀ ਮੈਂ ਆਮਦਨ ਸ਼ੁਰੂ ਹੋਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਟਾਰਟ-ਅੱਪ ਖ਼ਰਚੇ ਕੱਟ ਸਕਦਾ ਹਾਂ?

ਹਾਂ। ਕਾਰੋਬਾਰ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਲਈ ਕੀਤੇ ਖ਼ਰਚੇ ਕਟੌਤੀਯੋਗ ਹਨ, ਭਾਵੇਂ ਤੁਸੀਂ ਹਾਲੇ ਕੋਈ ਆਮਦਨ ਨਾ ਕਮਾਈ ਹੋਵੇ। ਇਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚ ਕਾਰੋਬਾਰ ਦੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ, ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਮਾਰਕੀਟਿੰਗ, ਸਾਜ਼ੋ-ਸਾਮਾਨ ਦੀ ਖ਼ਰੀਦ ਅਤੇ ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਸਲਾਹ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ। ਇਹ ਕਟੌਤੀਆਂ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਘਾਟਾ ਬਣਾਉਂਦੀਆਂ ਹਨ, ਜੋ ਹੋਰ ਆਮਦਨ ਵਿੱਚੋਂ ਘਟਾਇਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ।

ਕੀ ਕਟੌਤੀ ਕਲੇਮ ਕਰਨ ਲਈ ਕੋਈ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਆਮਦਨ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ?

ਨਹੀਂ। ਜੇ ਤੁਹਾਡੇ ਕਾਰੋਬਾਰ ਨੇ ਬਹੁਤ ਘੱਟ ਕਮਾਇਆ ਹੋਵੇ, ਤਾਂ ਵੀ ਤੁਸੀਂ ਕਟੌਤੀਆਂ ਕਲੇਮ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਪਰ ਜੇ ਤੁਸੀਂ ਸਾਲ-ਦਰ-ਸਾਲ ਮੁਨਾਫ਼ੇ ਦੀ ਵਾਜਬ ਉਮੀਦ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ ਲਗਾਤਾਰ ਘਾਟਾ ਕਲੇਮ ਕਰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ CRA ਤੁਹਾਡੀ ਸਰਗਰਮੀ ਨੂੰ ਸ਼ੌਕ ਮੰਨ ਸਕਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਸਾਰੀਆਂ ਕਟੌਤੀਆਂ ਨਾਮਨਜ਼ੂਰ ਕਰ ਸਕਦੀ ਹੈ।

ਸਰੋਤ

ਸੰਬੰਧਿਤ ਲੇਖ

ਇਸ ਲੇਖ ਤੋਂ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਅਜ਼ਮਾਓ

ਆਪਣੀ ਆਮਦਨ ਅਤੇ ਸੂਬੇ ਨਾਲ ਅੰਕੜੇ ਚਲਾਓ

ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਖੋਲ੍ਹੋ
ਸਾਂਝਾ ਕਰੋ

CRA ਦੀਆਂ ਟੈਕਸ ਆਖਰੀ ਤਾਰੀਖਾਂ ਈਮੇਲ 'ਤੇ ਪਾਓ

ਸਵਾਗਤ ਈਮੇਲ ਵਿੱਚ CRA ਦੀਆਂ ਆਮ ਆਖਰੀ ਤਾਰੀਖਾਂ, ਫਿਰ ਤਿੰਨ ਹਫ਼ਤਿਆਂ ਵਿੱਚ ਤਿੰਨ ਛੋਟੇ ਟੈਕਸ ਸੁਝਾਅ। ਕਦੇ ਵੀ ਗਾਹਕੀ ਛੱਡੋ।

ਭੇਜਣ ਵਾਲਾ: CanadaTaxPlanner, Quai St Léonard 44/012, 4000 Liège, Belgium. ਸੰਪਰਕ ਈਮੇਲਾਂ ਸਿਰਫ਼ ਅੰਗਰੇਜ਼ੀ ਜਾਂ ਫਰਾਂਸੀਸੀ ਵਿੱਚ ਹਨ।

ਸੰਬੰਧਿਤ ਲੇਖ

ਇਹ ਲੇਖ ਸਿਰਫ਼ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਹੈ ਅਤੇ ਟੈਕਸ ਸਲਾਹ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਵਿੱਤੀ ਫ਼ੈਸਲੇ ਲੈਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਯੋਗ ਟੈਕਸ ਪੇਸ਼ੇਵਰ (CPA) ਨਾਲ ਸਲਾਹ ਕਰੋ।