CanadaTaxPlanner
Lahat ng mga artikulo
  • self-employed
  • mga bawas
  • gastos sa negosyo

Self-Employed Tax Deductions — Kumpletong Listahan para sa 2026

Bawat tax deduction na maaaring i-claim ng self-employed na mga Canadian sa 2026. Mula home office hanggang sasakyan, meals, software, at CCA — na may mga halimbawa at CRA rules.

3 minutong pagbasa

Buod: Maaaring i-deduct ng self-employed na mga Canadian ang anumang gastos na "makatuwiran" at ginastos para kumita ng business income. Ang average na freelancer ay nawawalan ng $3,000-$8,000 sa lehitimong mga deduction taun-taon.

Kumpletong Listahan ng Deduction

  • Home office: Renta, mortgage interest, property tax, utilities, insurance, internet
  • Sasakyan: Gas, insurance, maintenance, lease (business % lang)
  • Professional services: Accounting, legal, bookkeeping — 100%
  • Technology at software: Adobe, Slack, hosting, domains — 100%
  • Marketing: Website, Google Ads, business cards — 100%
  • Meals at entertainment: Client meals — 50%
  • Travel: Flights, hotels, car rental — 100%
  • Insurance: Professional liability — 100%
  • Education: Courses para mapanatili/mapagbuti ang kasalukuyang skills — 100%
  • Office supplies: Ganap na deductible
  • CCA: Assets na $500+ ay dine-depreciate sa paglipas ng panahon

Tingnan kung paano binabawasan ng deductions ang iyong buwis. Gamitin ang tax calculator.

Mga Madalas Itanong

Puwede ko bang i-deduct ang health insurance premiums?

Hindi bilang business deduction. Gayunman, puwedeng i-claim ng mga self-employed ang health at dental premiums bilang medical expense sa personal return nila (line 33099) kung lampas ito sa 3% net income threshold.

Paano kung sa coffee shop ako nagtatrabaho at wala akong home office?

Hindi mo puwedeng i-claim ang gastos sa coffee shop bilang "office rent." Gayunman, kung regular kang nakikipagkita sa mga kliyente sa coffee shop, kwalipikado ang mga pagbiling iyon bilang meals/entertainment na 50% deductible. Kung gumagamit ka ng coworking space, 100% deductible ang membership.

Puwede ko bang i-deduct ang damit?

Kung protective clothing o uniform lang na kailangan sa trabaho mo (safety boots, hard hat, branded uniform). Hindi deductible ang karaniwang business attire (suit, dress shoes), kahit sa trabaho mo lang ito isinusuot.

Ano ang mangyayari kung hindi pahintulutan ng CRA ang isang deduction?

Magre-reassess ang CRA ng return mo at maniningil ng karagdagang buwis dagdag ang interest. Kung malaki ang hindi pinahintulutang halaga, maaari rin silang maningil ng penalty na hanggang 50% ng karagdagang buwis. May 90 araw ka para mag-file ng notice of objection.

Puwede ko bang i-deduct ang start-up costs bago pa ako kumita?

Oo. Deductible ang mga gastos sa pagsisimula ng negosyo mo, kahit hindi ka pa kumikita. Kasama rito ang business registration, unang marketing, pagbili ng equipment, at propesyonal na payo. Gumagawa ang mga deduction na ito ng business loss na puwedeng mag-offset ng ibang kita.

May minimum revenue ba para makapag-claim ng deductions?

Wala. Puwede kang mag-claim ng deductions kahit napakaliit ng kinita ng negosyo mo. Gayunman, kung taun-taon kang nagki-claim ng losses nang walang makatwirang inaasahang kita, maaaring ituring ng CRA na hobby ang aktibidad mo at tanggihan ang lahat ng deductions.

Mga Pinagmulan

Mga Kaugnay na Artikulo

Subukan ang calculator mula sa artikulong ito

Patakbuhin ang mga numero gamit ang iyong sariling kita at probinsya

Buksan ang Calculator
Ibahagi

Kunin ang mga tax deadline ng CRA sa email

Mga pangkalahatang deadline ng CRA sa welcome email, tapos tatlong maikling tax tip sa loob ng tatlong linggo. Puwedeng mag-unsubscribe anumang oras.

Nagpadala: CanadaTaxPlanner, Quai St Léonard 44/012, 4000 Liège, Belgium. Makipag-ugnayan Nasa Ingles o Pranses lang ang mga email.

Mga Kaugnay na Artikulo

Ang artikulong ito ay para sa impormasyon lamang at hindi bumubuo ng tax advice. Kumunsulta sa isang kwalipikadong tax professional (CPA) bago gumawa ng mga desisyon sa pananalapi.