कनाडा में पहला टैक्स रिटर्न — नए आप्रवासियों के लिए चरण-दर-चरण

सार: हर नए आप्रवासी को टैक्स रिटर्न दाखिल करना चाहिए, भले ही शून्य आय हो। फाइलिंग से कनाडा ग्रोसरीज़ एंड एसेंशियल्स बेनिफिट (Canada Groceries and Essentials Benefit, CGEB) (सिंगल के लिए $679/वर्ष तक), कनाडा चाइल्ड बेनिफिट (6 वर्ष से कम के बच्चे के लिए $8,157 तक), प्रांतीय लाभ मिलते हैं, और RRSP तथा TFSA योगदान रूम बनता है। आप केवल अपनी आगमन तिथि से आगे की आय रिपोर्ट करते हैं।

1बिना कनाडाई आय के भी क्यों फाइल करें?

कई नए आप्रवासी अपना पहला टैक्स रिटर्न छोड़ देते हैं क्योंकि उनकी कनाडाई आय बहुत कम या शून्य थी। यह महंगी गलती है। फाइलिंग से ट्रिगर होता है:

$0 आय दिखाने वाला रिटर्न भी आपको इनमें से अधिकांश लाभों के लिए योग्य बनाता है।

2चरण-दर-चरण: आपका पहला रिटर्न

चरण 1: अपना SIN प्राप्त करें

फाइल करने से पहले आपको सोशल इंश्योरेंस नंबर (SIN) चाहिए। अपने आप्रवासन दस्तावेजों के साथ Service Canada कार्यालय में आवेदन करें:

• PR कार्ड या वर्क परमिट
• पासपोर्ट
• पते का प्रमाण (यूटिलिटी बिल, बैंक स्टेटमेंट)

डाक से आवेदन करने पर प्रोसेसिंग में लगभग 2-3 सप्ताह लगते हैं, या व्यक्तिगत रूप से उसी दिन मिल सकता है।

चरण 2: अपने दस्तावेज इकट्ठा करें

आपके पहले आंशिक-वर्ष रिटर्न के लिए, आपको चाहिए:

• कनाडाई निवासी बनने की तिथि (PR कार्ड पर लैंडिंग तिथि, या आपने महत्वपूर्ण निवासीय संबंध स्थापित किए)
• किसी भी कनाडाई नियोक्ता से T4 स्लिप (फरवरी के अंत तक जारी)
• किसी भी कनाडाई ब्याज आय के लिए T5 स्लिप
• आगमन से पहले अर्जित विदेशी आय: आमतौर पर रिपोर्ट नहीं होती, लेकिन जांचें कि आगमन से पहले कोई कनाडाई-स्रोत आय तो नहीं
• स्थानांतरण खर्च रसीदें (यदि नई कनाडाई कार्यस्थल के 40+ किमी पास स्थानांतरित हुए)
• RRSP योगदान रसीदें (यदि कोई)
• किराया रसीदें (कुछ प्रांतों में क्रेडिट के लिए)
• ट्रांजिट पास रसीदें (कुछ प्रांत क्रेडिट देते हैं)
• चिकित्सा खर्च (आगमन तिथि से दावा किया जा सकता है)

चरण 3: अपनी निवास तिथि निर्धारित करें

आपकी निवास शुरू होने की तिथि निर्धारित करती है कि कौन सी आय रिपोर्ट करनी है:

• स्थायी निवासी: आमतौर पर स्थायी निवास की पुष्टि (COPR) पर तिथि
• वर्क परमिट धारक: जब आप महत्वपूर्ण निवासीय संबंध (घर, परिवार, कनाडा में बैंक खाता) स्थापित करते हैं
• छात्र: यदि स्थायी रूप से रहने की योजना है तो आगमन की तिथि

केवल अपनी निवास तिथि से आगे कनाडाई-स्रोत आय रिपोर्ट करें। उस तिथि से पहले की विश्व आय आमतौर पर रिपोर्ट योग्य नहीं है।

चरण 4: अपना रिटर्न दाखिल करें

मुफ्त फाइलिंग विकल्प:

1. NETFILE-प्रमाणित सॉफ्टवेयर (मुफ्त): Wealthsimple Tax, TurboTax Free, H&R Block Free
2. कम्युनिटी वॉलंटियर इनकम टैक्स प्रोग्राम (CVITP): पुस्तकालयों और सामुदायिक केंद्रों में कम आय वालों के लिए मुफ्त व्यक्तिगत सहायता
3. पेपर फाइलिंग: CRA वेबसाइट से T1 General डाउनलोड करें (सबसे धीमा विकल्प)

नए आप्रवासियों के लिए मुख्य फॉर्म:

• अनुसूची A: संघीय गैर-वापसी योग्य कर क्रेडिट (BPA आनुपातिक)
• T1 फॉर्म पेज 1: "कनाडा का निवासी बनने की तिथि" दर्ज करें
• अनुसूची 11: ट्यूशन क्रेडिट (यदि स्कूल गए)
• RC151: नए आप्रवासियों के लिए GST/HST क्रेडिट आवेदन (GST/HST क्रेडिट जुलाई 2026 में कनाडा ग्रोसरीज़ एंड एसेंशियल्स बेनिफिट बन गया)

चरण 5: लाभों के लिए आवेदन करें

फाइल करते समय, यह भी पूरा करें:

• RC66 (कनाडा चाइल्ड बेनिफिट) — यदि आपके 18 वर्ष से कम के बच्चे हैं
• RC151 (नए आप्रवासियों के लिए GST/HST क्रेडिट आवेदन; यह क्रेडिट जुलाई 2026 में कनाडा ग्रोसरीज़ एंड एसेंशियल्स बेनिफिट बन गया) — तिमाही भुगतान प्राप्त करने के लिए
• दोनों आपके रिटर्न के साथ या CRA My Account के माध्यम से अलग से दाखिल किए जा सकते हैं

3महत्वपूर्ण: आनुपातिक क्रेडिट

आंशिक-वर्ष निवासी के रूप में, आपकी मूल व्यक्तिगत राशि और अन्य क्रेडिट कनाडा में निवास दिनों के आधार पर आनुपातिक होते हैं।

उदाहरण: आप 1 अगस्त, 2026 को पहुंचे।

• निवास के दिन: 365 में से 153 = 41.9%
• संघीय BPA: $16,452 x 41.9% = $6,893
• संघीय BPA क्रेडिट: $6,893 x 14% = $965 (पूर्ण $2,303 के बजाय)

इसका मतलब है कि आपके पहले वर्ष की कर-मुक्त सीमा कम है। मामूली आय पर भी कुछ कर देना पड़ सकता है, आश्चर्यचकित न हों।

4विदेशी आय और संपत्ति

आगमन से पहले

आमतौर पर, कनाडाई निवासी बनने से पहले अर्जित आय आपके कनाडाई रिटर्न पर रिपोर्ट नहीं होती (कनाडाई-स्रोत आय को छोड़कर)।

आगमन के बाद

आपकी निवास तिथि से आगे आपको विश्वव्यापी आय रिपोर्ट करनी होगी — विदेशी किराया आय, विदेशी रोजगार, विदेशी पेंशन और निवेश आय सहित।

$100,000 से अधिक विदेशी संपत्ति

यदि आपके पास कुल लागत $100,000 CAD से अधिक की विदेशी संपत्ति (निवेश, अचल संपत्ति, बैंक खाते) है, तो आपको T1135 फॉर्म दाखिल करना होगा। पहला दाखिल करने का वर्ष निवासी बनने के बाद का वर्ष है।

5फाइलिंग समय सीमा

लाभ भुगतान जल्दी शुरू करने के लिए जल्द से जल्द फाइल करें।

अपने पहले वर्ष के कर का अनुमान लगाएं। अपनी आगमन तिथि के आधार पर अपना कर और टेक-होम पे देखने के लिए कनाडाई आयकर कैलकुलेटर का उपयोग करें, या अपने कर दायित्वों का पूरा अवलोकन के लिए नए आप्रवासी कर गाइड देखें।

6अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

मैं दिसंबर में आया और मेरी कोई आय नहीं थी। क्या मुझे फिर भी रिटर्न भरना चाहिए?

बिल्कुल। $0 आय वाला रिटर्न भी आपको Canada Groceries and Essentials Benefit (अकेले व्यक्ति के लिए प्रति वर्ष $679 तक), प्रांतीय लाभ दिलाता है और आपका RRSP रूम बनना शुरू करता है। रिटर्न भरने में लगने वाले कुछ मिनट हजारों डॉलर के लाभ के बराबर हो सकते हैं।

क्या मुझे अपने मूल देश की आय बतानी होगी?

केवल वह आय जो आपने कनाडा की रेजिडेंसी की तारीख के बाद कमाई। अगर कनाडा आने के बाद भी आपको मूल देश की किसी संपत्ति से किराये की आय मिलती रही, तो उसे बताना होगा। आने से पहले मूल देश में कमाई गई सैलरी नहीं बताई जाती।

मेरा जीवनसाथी मुझसे बाद में आया। हम रिटर्न कैसे भरें?

हर जीवनसाथी अलग से रिटर्न भरता है। जो पहले आया, वह अपनी आगमन तिथि से पार्ट-ईयर रिटर्न भरता है। दूसरा जीवनसाथी अपनी आगमन तिथि से भरता है। जिस अवधि में आप दोनों कनाडा में थे, उसके लिए CCB और लाभों के उद्देश्य से आप विवाहित/कॉमन-लॉ के रूप में रिपोर्ट करते हैं।

क्या मैं पहले रिटर्न के लिए टैक्स प्रोफेशनल की मदद ले सकता हूं?

हां, और जटिल स्थितियों (विदेशी आय, विदेशी संपत्ति, स्व-रोजगार) में यह फायदेमंद हो सकता है। सामान्य रिटर्न के लिए $100-$300 और जटिल नए आप्रवासी रिटर्न के लिए $300-$800 लगने की उम्मीद रखें। अगर आपकी आय कम है, तो विकल्प के रूप में मुफ्त CVITP सेवा का उपयोग कर सकते हैं।

मुझे कनाडा में दो साल हो गए और मैंने कभी रिटर्न नहीं भरा। मुझे क्या करना चाहिए?

दोनों साल के रिटर्न तुरंत भरें। CRA देर से रिटर्न भरने की अनुमति देती है और आपके रिटर्न प्रोसेस करेगी। आपको पिछले सालों के लिए पिछली तारीख से लाभ (पुराने सालों का GST/HST क्रेडिट, CCB) मिलेंगे, जिनमें से देय राशि पर देर से भरने का कोई जुर्माना घटाया जाएगा। मिलने वाले लाभ लगभग निश्चित रूप से किसी भी जुर्माने से ज्यादा होंगे।

क्या मुझे अपने मूल देश में भी टैक्स रिटर्न भरना होगा?

यह आपके मूल देश के नियमों पर निर्भर करता है। कुछ देश (जैसे अमेरिका) नागरिकों पर रेजिडेंसी की परवाह किए बिना दुनिया भर की आय पर टैक्स लगाते हैं। दूसरे देश तब टैक्स लगाना बंद कर देते हैं जब आप कहीं और रेजिडेंट बन जाते हैं। अपने मूल देश के एग्जिट नियमों को जानने वाले टैक्स प्रोफेशनल से सलाह लें।

7स्रोत

• CRA — मूल व्यक्तिगत राशि (नए टैब में खुलता है)
• CRA — कैनेडा चाइल्ड बेनिफ़िट का अवलोकन (नए टैब में खुलता है)
• CRA — कर-मुक्त बचत खाता (TFSA) (नए टैब में खुलता है)

8संबंधित लेख

• SIN नंबर, कर और बैंकिंग — SIN क्यों महत्वपूर्ण है और कैसे प्राप्त करें
• नए आप्रवासियों के लिए कनाडा चाइल्ड बेनिफिट — CCB कैसे आवेदन करें और अधिकतम करें
• नए आप्रवासी कर गाइड: कनाडा में आपका पहला वर्ष