नए आप्रवासी कर गाइड: कनाडा में आपका पहला वर्ष (2026)

सार: कनाडा के नए आप्रवासियों को SIN लेना होगा, आगमन तिथि से कर दाखिल करना होगा, और तुरंत TFSA (निवास के पहले वर्ष से $7,000/वर्ष रूम), और Canada Groceries and Essentials Benefit प्राप्त कर सकते हैं। बच्चों के लिए CCB पात्र होने के बाद मिलता है: स्थायी निवासी और संरक्षित व्यक्ति पहुंचने के कुछ समय बाद आवेदन कर सकते हैं, अस्थायी निवासी कनाडा में 18 महीने रहने और 19वें महीने में वैध परमिट होने के बाद, और शरणार्थी दावेदार संरक्षित व्यक्ति बनने के बाद ही।

कनाडा में आपका स्वागत है। यहां की कर प्रणाली अधिकांश देशों से अलग है — और कुछ महत्वपूर्ण लाभ हो सकते हैं जो आप चूक रहे हों। यह गाइड आपके पहले वर्ष में सब कुछ शामिल करती है।

1सबसे पहले: अपना SIN प्राप्त करें

सोशल इंश्योरेंस नंबर सब कुछ के लिए ज़रूरी है: रोजगार, बैंकिंग, कर दाखिल करना, और लाभ प्राप्त करना। अपने आप्रवासन दस्तावेजों के साथ Service Canada कार्यालय में व्यक्तिगत रूप से आवेदन करें।

• स्थायी निवासी: SIN किसी भी अंक से शुरू, स्थायी रूप से वैध
• वर्क परमिट धारक: SIN 9 से शुरू, आपके परमिट के साथ समाप्त
• छात्र: कार्य प्राधिकरण वाला वैध स्टडी परमिट चाहिए

2क्या मुझे टैक्स रिटर्न दाखिल करना होगा?

हां। भले ही आप साल के बीच में पहुंचे, भले ही शून्य कनाडाई आय हो। कारण:

1. CCB और Canada Groceries and Essentials Benefit इसकी मांग करते हैं। रिटर्न नहीं = लाभ नहीं।
2. आंशिक-वर्ष फाइलिंग। आप केवल कनाडाई निवासी रहते हुए अर्जित आय रिपोर्ट करते हैं।
3. विदेशी आय। निवासी के रूप में, आपको विश्वव्यापी आय रिपोर्ट करनी होगी — लेकिन केवल निवास तिथि से।
4. TFSA रूम। केवल निवासी के रूप में पहला रिटर्न दाखिल करने के बाद ही जमा होना शुरू होता है।

3आपका TFSA योगदान रूम

TFSA रूम उस वर्ष से शुरू होता है जब आप कनाडाई निवासी (18+) बनते हैं।

सामान्य गलती: अपने रूम से अधिक योगदान करना। अतिरिक्त योगदान पर प्रति माह 1% जुर्माना लगता है।

4आप जिन लाभों के पात्र हैं

तुरंत (फाइल करते ही)

पहला रिटर्न दाखिल करने के बाद

5तुरंत खोलने वाले खाते

1. TFSA (कर-मुक्त बचत खाता)

SIN मिलते ही खोलें। TFSA के अंदर कोई भी लाभ पूरी तरह कर-मुक्त, हमेशा के लिए।

2. FHSA (पहली बार घर बचत खाता)

यदि कनाडा में पहला घर खरीदने की योजना है, तो तुरंत खोलें। $8,000/वर्ष योगदान और कर कटौती — प्लस घर के लिए निकासी कर-मुक्त।

3. RRSP (पंजीकृत सेवानिवृत्ति बचत योजना)

RRSP रूम कनाडाई अर्जित आय पर आधारित जमा होता है। पहले वर्ष में रूम कम हो सकता है — पिछले वर्ष की अर्जित आय का 18%।

6स्थानांतरण खर्च कटौती

यदि आप नौकरी या व्यवसाय शुरू करने के लिए कनाडा आए और कम से कम 40 किमी करीब स्थानांतरित हुए, तो स्थानांतरण खर्चे काट सकते हैं:

• यात्रा लागत (उड़ानें, गैस, होटल)
• अस्थायी रहने का खर्च (15 दिन तक)
• पिछले घर बेचने की लागत (रियल एस्टेट फीस)
• लीज रद्दीकरण
• घरेलू सामान शिपिंग

यह महत्वपूर्ण कटौती हो सकती है — अक्सर $5,000-$20,000।

7सामान्य पहले-वर्ष की गलतियां

1. "ज्यादा नहीं कमाया" इसलिए दाखिल नहीं किया

फिर भी दाखिल करें। CCB और Canada Groceries and Essentials Benefit जैसे लाभ हजारों की कीमत के हैं।

2. TFSA में अधिक योगदान

आपका रूम $109,000 नहीं है। निवास के प्रति वर्ष $7,000 है।

3. CCB के लिए अलग से आवेदन नहीं किया

CCB टैक्स रिटर्न के साथ अपने आप नहीं होता। RC66 फॉर्म या My CRA Account से आवेदन करना होगा।

4. स्थानांतरण खर्च कटौती चूकना

यदि काम के लिए कनाडा आए, तो अंतरराष्ट्रीय स्थानांतरण खर्चे कटौती योग्य हो सकते हैं। सभी रसीदें रखें।

5. विदेशी आय रिपोर्ट न करना

कनाडाई निवासी के रूप में, निवास तिथि से विश्वव्यापी आय रिपोर्ट करनी होगी।

यह गाइड 2026 कर वर्ष के लिए है। विशेष परिस्थिति के लिए नए आप्रवासी कराधान में विशेषज्ञ कर पेशेवर से परामर्श करें।

8अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

मुझे अपना पहला रिटर्न कब भरना चाहिए?

आगमन के अगले साल की 30 अप्रैल तक। अगर आप 2026 में आए, तो 30 अप्रैल, 2027 तक भरें।

क्या मुझे आने से पहले की कमाई की आय बतानी होगी?

केवल तभी, जब उस समय आप कनाडा के रेजिडेंट थे। ज्यादातर नए आप्रवासियों को अपनी आगमन तिथि से आगे की कनाडाई आय बतानी होती है, और उसी तारीख से विश्वव्यापी आय।

क्या मेरा जीवनसाथी आय के बिना भी रिटर्न भर सकता है?

हां, और उन्हें भरना चाहिए। रिटर्न भरने से उन्हें Canada Groceries and Essentials Benefit मिल पाता है, उनका TFSA रूम बनता है और CCB की पात्रता के लिए यह जरूरी है (दोनों जीवनसाथियों को रिटर्न भरना होता है)।

क्या मेरी विदेशी पेंशन पर कनाडा में टैक्स लगता है?

यह कनाडा और आपके देश के बीच की टैक्स संधि पर निर्भर करता है। कई मामलों में पेंशन पर केवल मूल देश में टैक्स लगता है। विशेष संधि देखें या अंतरराष्ट्रीय टैक्स के विशेषज्ञ टैक्स प्रोफेशनल से सलाह लें।

अगर मैं कनाडा छोड़ दूं तो क्या होगा?

टैक्स के लिए आप नॉन-रेजिडेंट बन जाते हैं। आपको डिपार्चर रिटर्न भरना होगा और कुछ संपत्तियों (शेयर, किराये की संपत्ति, लेकिन निजी उपयोग की संपत्ति नहीं) के डीम्ड डिस्पोजिशन पर टैक्स देना पड़ सकता है। TFSA और RRSP खुले रह सकते हैं, लेकिन आप उनमें योगदान नहीं कर सकते।

क्या मैं मूल देश की ट्यूशन फीस क्लेम कर सकता हूं?

नहीं। ट्यूशन टैक्स क्रेडिट केवल कनाडा के मान्यता प्राप्त शैक्षणिक संस्थानों (और अमेरिका की सीमा के पास के कुछ विश्वविद्यालयों) को दी गई ट्यूशन पर मिलता है। मूल देश की शिक्षा का खर्च काटा नहीं जा सकता।

क्या मुझे पहले रिटर्न के लिए टैक्स प्रोफेशनल लेना चाहिए?

अगर आपकी स्थिति में केवल कनाडाई नौकरी की आय है और कोई विदेशी संपत्ति नहीं, तो मुफ्त सॉफ्टवेयर काफी है। अगर आपके पास विदेशी आय, विदेशी संपत्ति, मूविंग खर्च या पार्ट-ईयर रिटर्न है, तो नए आप्रवासियों की स्थिति समझने वाला टैक्स प्रोफेशनल $150-$300 की फीस के लायक है। CVITP के स्वयंसेवक क्लिनिक एक बेहतरीन मुफ्त विकल्प हैं।

9स्रोत

• CRA — कर-मुक्त बचत खाता (TFSA) (नए टैब में खुलता है)
• CRA — कैनेडा चाइल्ड बेनिफ़िट का अवलोकन (नए टैब में खुलता है)
• CRA — पेरोल कटौती सूत्र (T4127) (नए टैब में खुलता है)