7 Tax Deductions na Karaniwang Nakakalimutan ng mga Canadian sa 2026

Buod: Pitong karaniwang nakakalimutang Canadian tax deductions — home office ($2-5K), moving expenses ($3-10K), medical expenses ($1-3K), FHSA ($8K), disability tax credit ($10,341), charitable donations (14-29% credit), at northern residents ($11/araw) — ay maaaring makatipid ng $1,000 hanggang $5,000 bawat taon.

1. Home Office Expenses — empleyado o self-employed
2. FHSA Contributions — first-time buyers
3. Medical Expenses — salamin, ngipin, gamot
4. Moving Expenses — lumipat ng 40+ km palapit sa trabaho
5. Charitable Donations — 29% credit sa lampas ng $200
6. Disability Tax Credit — ~$1,448/taon tax savings
7. Northern Residents Deductions — $11/araw

Lahat ng numero ay para sa 2026 tax year. Nag-iiba ang indibidwal na eligibility. Ang gabay na ito ay para sa pagpaplano — kumonsulta sa kwalipikadong tax professional para sa payo na angkop sa iyong sitwasyon.

1Mga Madalas Itanong

Puwede ba akong mag-claim ng deductions mula sa mga nakaraang taon?

Sa karamihan ng kaso, puwede kang mag-file ng adjustment (T1-ADJ o ReFILE sa pamamagitan ng My CRA Account) para sa nakaraang 10 taon. Lalo itong mahalaga para sa Disability Tax Credit at RRSP contributions. Mas maikli ang window ng medical expenses: puwede ka lang mag-claim para sa mga panahong nagtatapos sa tax year na ifa-file.

Dapat ba akong gumamit ng tax professional?

Kung T4 income lang ang mayroon ka at walang deductions, sapat na ang libreng software. Pero kung may medical expenses, home office, moving costs, self-employment income, o rental income ka, madalas na nababawi ng tax professional ang bayad sa kanya sa pamamagitan ng mga deduction na mamimiss mo. Ang $300 na bayad na nakakita ng $3,000 na tipid ay 10:1 na balik.

Ano ang pagkakaiba ng deduction at credit?

Ang deduction ay nagpapababa ng taxable income mo (nakakatipid ng buwis sa marginal rate mo: mas mataas ang kita, mas malaki ang tipid). Ang credit ay direktang nagpapababa ng buwis na utang mo (karaniwang 14% federally, anuman ang kita). Karaniwang mas mahalaga ang deductions para sa mga mataas ang kita. Pantay ang pakinabang ng credits sa lahat.

Halimbawa sa $100K na kita (31.5% marginal rate sa Ontario):

• Natitipid ng $1,000 na deduction: $315
• Natitipid ng $1,000 na credit (non-refundable): $140 federal + ~$50 provincial = $190

Puwede ba akong mag-claim ng deduction na binabayaran ng employer ko?

Hindi. Kung binabayaran ng employer mo ang isang gastos, hindi mo na ito puwedeng i-claim bilang deduction. Ang mga gastos lang na hindi nabayaran ang deductible. Kung 50% ng gastos ang binabayaran ng employer mo, puwede mong i-claim ang natitirang 50%.

Paano kung nakalimutan ko ang isang deduction. Puwede ba akong mag-file ng amendment?

Oo. Gamitin ang ReFILE service (online sa pamamagitan ng CRA My Account) o ipadala sa koreo ang Form T1-ADJ. Karaniwang napoproseso ang mga amendment sa loob ng 2-8 linggo. Walang penalty sa pag-file ng amendment para i-claim ang nakaligtaang deduction.

2Mga Pinagmulan

• CRA — Mga gastos sa work space sa bahay (bubukas sa bagong tab)
• CRA — First Home Savings Account (FHSA) (bubukas sa bagong tab)
• CRA — Impormasyon sa buwis para sa mga donasyong pangkawanggawa (bubukas sa bagong tab)
• CRA — Payroll Deductions Formulas (T4127) (bubukas sa bagong tab)