Quebec ਟੈਕਸ ਫ਼ਰਕ — QPP, QPIP, ਛੋਟ, ਅਤੇ QC ਨੂੰ ਕੀ ਵਿਲੱਖਣ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ

ਸਾਰ: ਕਿਊਬੈਕ ਇੱਕੋ ਇੱਕ ਸੂਬਾ ਹੈ ਜਿੱਥੇ ਤੁਸੀਂ ਦੋ ਵੱਖਰੀਆਂ ਟੈਕਸ ਰਿਟਰਨ ਭਰਦੇ ਹੋ — ਇੱਕ ਫੈਡਰਲ, ਇੱਕ ਸੂਬਾਈ। ਕਿਊਬੈਕ ਵਾਸੀ CPP ਦੀ ਬਜਾਏ QPP ਦਿੰਦੇ ਹਨ (ਥੋੜ੍ਹੀ ਉੱਚੀ ਦਰ), ਮਾਪਿਆਂ ਦੀ ਬੀਮਾ ਲਈ QPIP, ਘੱਟ EI ਪ੍ਰੀਮੀਅਮ, ਅਤੇ 16.5% ਫੈਡਰਲ ਟੈਕਸ ਛੋਟ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਉੱਚ ਮਿਲੀ ਸੀਮਾਂਤ ਦਰ 53.3% ਹੈ, ਪਰ ਕਿਊਬੈਕ $9.65/ਦਿਨ ਚਾਈਲਡਕੇਅਰ ਵਰਗੇ ਖੁੱਲ੍ਹ-ਦਿਲੇ ਸਮਾਜਿਕ ਪ੍ਰੋਗਰਾਮ ਪੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ।

1ਕਿਊਬੈਕ ਦੇ ਪੰਜ ਵੱਖਰੇ ਤਰੀਕੇ

1. ਵੱਖਰੀ ਸੂਬਾਈ ਟੈਕਸ ਰਿਟਰਨ — ਦੋ ਰਿਟਰਨ ਭਰਨੀਆਂ ਪੈਂਦੀਆਂ
2. CPP ਦੀ ਬਜਾਏ QPP — ਥੋੜ੍ਹੀ ਉੱਚੀ ਦਰ (ਕਰਮਚਾਰੀ 6.30% ਬਨਾਮ 5.95%)
3. QPIP — ਕਿਊਬੈਕ ਮਾਪਿਆਂ ਦੀ ਬੀਮਾ ਯੋਜਨਾ (EI ਤੋਂ ਵੱਧ ਲਾਭ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ)
4. 16.5% ਫੈਡਰਲ ਛੋਟ — ਫੈਡਰਲ ਟੈਕਸ ਅੰਸ਼ਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਪੂਰਾ ਕਰਦੀ
5. ਵੱਖਰੇ ਟੈਕਸ ਬਰੈਕਟ — 14%, 19%, 24%, 25.75%

2ਤੁਹਾਡੇ ਕਿਊਬੈਕ ਟੈਕਸ ਕੀ ਖ਼ਰੀਦਦੇ ਹਨ

ਆਪਣਾ ਸਹੀ ਕਿਊਬੈਕ ਟੈਕਸ ਵੇਰਵਾ ਦੇਖੋ। ਕੈਨੇਡੀਅਨ ਆਮਦਨ ਟੈਕਸ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਵਰਤੋ।

3ਅਕਸਰ ਪੁੱਛੇ ਜਾਣ ਵਾਲੇ ਸਵਾਲ

ਕੀ ਇਹ ਸੱਚ ਹੈ ਕਿ ਕਿਊਬੈਕ ਵਿੱਚ ਕੈਨੇਡਾ ਦਾ ਸਭ ਤੋਂ ਜ਼ਿਆਦਾ ਟੈਕਸ ਹੈ?

ਆਮਦਨ ਟੈਕਸ ਦਰਾਂ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਹਾਂ। ਕਿਊਬੈਕ ਦੀਆਂ ਸੰਯੁਕਤ ਫੈਡਰਲ/ਸੂਬਾਈ ਦਰਾਂ ਸਭ ਤੋਂ ਉੱਚੀਆਂ ਦਰਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਹਨ, ਖ਼ਾਸ ਕਰਕੇ $132,245 ਤੋਂ ਉੱਪਰ, ਜਿੱਥੇ ਸੂਬਾਈ ਸਭ ਤੋਂ ਉੱਚੀ ਦਰ 25.75% ਲਾਗੂ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਪਰ ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਸਮਾਜਿਕ ਪ੍ਰੋਗਰਾਮਾਂ (ਚਾਈਲਡਕੇਅਰ, ਪੇਰੈਂਟਲ ਲੀਵ, ਫ਼ਾਰਮਾਕੇਅਰ) ਦਾ ਮੁੱਲ ਜੋੜਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਕਈ ਪਰਿਵਾਰ, ਖ਼ਾਸ ਕਰਕੇ ਛੋਟੇ ਬੱਚਿਆਂ ਵਾਲੇ, ਜ਼ਿਆਦਾ ਟੈਕਸ ਦੇ ਬਾਵਜੂਦ ਕਿਊਬੈਕ ਵਿੱਚ ਆਰਥਿਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਬਿਹਤਰ ਹਾਲਤ ਵਿੱਚ ਰਹਿੰਦੇ ਹਨ।

ਮੈਂ ਕਿਊਬੈਕ ਦੀ ਕੰਪਨੀ ਲਈ ਕੰਮ ਕਰਦਾ ਹਾਂ ਪਰ ਰਹਿੰਦਾ ਓਨਟਾਰੀਓ ਵਿੱਚ ਹਾਂ। ਮੇਰੇ 'ਤੇ ਕਿਹੜਾ ਸੂਬਾ ਟੈਕਸ ਲਗਾਏਗਾ?

ਤੁਸੀਂ 31 ਦਸੰਬਰ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਨਿਵਾਸ ਸੂਬੇ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਟੈਕਸ ਦਿੰਦੇ ਹੋ, ਤੁਹਾਡੇ ਮਾਲਕ ਦੀ ਥਾਂ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਨਹੀਂ। ਜੇ 31 ਦਸੰਬਰ ਨੂੰ ਤੁਸੀਂ ਓਨਟਾਰੀਓ ਵਿੱਚ ਰਹਿੰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਓਨਟਾਰੀਓ ਦੀਆਂ ਦਰਾਂ ਦਿੰਦੇ ਹੋ ਅਤੇ ਕਿਊਬੈਕ ਰਿਟਰਨ ਨਹੀਂ ਭਰਦੇ (ਹਾਲਾਂਕਿ ਤੁਹਾਡਾ ਮਾਲਕ ਕਿਊਬੈਕ ਟੈਕਸ ਕੱਟ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਭਰਦੇ ਸਮੇਂ ਹਿਸਾਬ ਬਰਾਬਰ ਹੋ ਜਾਂਦਾ ਹੈ)।

ਕੀ ਕਿਊਬੈਕ ਦੀਆਂ ਆਮਦਨ ਟੈਕਸ ਕਟੌਤੀਆਂ ਫੈਡਰਲ ਕਟੌਤੀਆਂ ਤੋਂ ਵੱਖਰੀਆਂ ਹਨ?

ਹਾਂ। ਕਈ ਕਟੌਤੀਆਂ ਮਿਲਦੀਆਂ-ਜੁਲਦੀਆਂ ਹਨ, ਪਰ ਕੁਝ ਫ਼ਰਕ ਹਨ:

• RRSP ਯੋਗਦਾਨ ਦੀ ਕਟੌਤੀ ਦੋਵਾਂ ਰਿਟਰਨਾਂ 'ਤੇ ਹੁੰਦੀ ਹੈ: ਫੈਡਰਲ ਟੈਕਸ ਲਈ T1 ਅਤੇ ਕਿਊਬੈਕ ਟੈਕਸ ਲਈ TP-1। ਯੋਗਦਾਨ ਦੀ ਹੱਦ ਓਹੀ ਹੈ
• ਕਿਊਬੈਕ ਵਿੱਚ ਕਰਮਚਾਰੀਆਂ ਲਈ ਘਰੋਂ ਕੰਮ ਦੀ ਫ਼ਲੈਟ-ਦਰ ਵਿਧੀ ਵਰਗੀਆਂ ਆਪਣੀਆਂ ਖ਼ਾਸ ਕਟੌਤੀਆਂ ਹਨ
• ਕੁਝ ਫੈਡਰਲ ਕ੍ਰੈਡਿਟਾਂ ਦਾ ਕਿਊਬੈਕ ਵਿੱਚ ਸਮਾਨ ਨਹੀਂ ਹੈ, ਅਤੇ ਉਲਟਾ ਵੀ
• ਮੈਡੀਕਲ ਖ਼ਰਚਿਆਂ ਦੀਆਂ ਹੱਦਾਂ ਵੱਖਰੀਆਂ ਹਨ

Quebec Pension Plan ਮੇਰੀ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ?

QPP CPP ਦੇ ਬਰਾਬਰ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਲਾਭ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। ਜੇ ਤੁਸੀਂ CPP (ਕਿਊਬੈਕ ਤੋਂ ਬਾਹਰ ਰਹਿੰਦਿਆਂ) ਅਤੇ QPP (ਕਿਊਬੈਕ ਵਿੱਚ ਰਹਿੰਦਿਆਂ) ਦੋਵਾਂ ਵਿੱਚ ਯੋਗਦਾਨ ਪਾਇਆ ਹੈ, ਤਾਂ ਦੋਵੇਂ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਮਿਲ ਕੇ ਤੁਹਾਡੀ ਸੰਯੁਕਤ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਪੈਨਸ਼ਨ ਦੀ ਗਣਨਾ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ। ਕਿਊਬੈਕ ਅਤੇ ਬਾਕੀ ਕੈਨੇਡਾ ਵਿਚਕਾਰ ਜਾਣ 'ਤੇ ਤੁਹਾਡੇ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਨਹੀਂ ਗੁਆਚਦੇ।

ਮੇਰਾ ਮਾਲਕ ਓਨਟਾਰੀਓ ਵਿੱਚ ਹੈ ਪਰ ਮੈਂ ਕਿਊਬੈਕ ਤੋਂ ਰਿਮੋਟ ਕੰਮ ਕਰਦਾ ਹਾਂ। ਕੀ ਹੋਵੇਗਾ?

ਤੁਹਾਡੇ ਮਾਲਕ ਨੂੰ ਕਿਊਬੈਕ ਦਾ ਸੂਬਾਈ ਟੈਕਸ (ਓਨਟਾਰੀਓ ਦਾ ਨਹੀਂ) ਕੱਟ ਕੇ Revenu ਕਿਊਬੈਕ ਨੂੰ ਭੇਜਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਕਿਊਬੈਕ ਦੇ ਨਿਵਾਸੀ ਵਜੋਂ ਤੁਸੀਂ ਕਿਊਬੈਕ TP-1 ਭਰਦੇ ਹੋ। ਜੇ ਤੁਹਾਡਾ ਮਾਲਕ ਗ਼ਲਤੀ ਨਾਲ ਓਨਟਾਰੀਓ ਦਾ ਟੈਕਸ ਕੱਟਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਕਿਊਬੈਕ ਟੈਕਸ ਦੇਣਾ ਪਵੇਗਾ ਅਤੇ ਰਿਟਰਨ ਭਰਦੇ ਸਮੇਂ ਓਨਟਾਰੀਓ ਦੀ ਕਟੌਤੀ ਦਾ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਮਿਲੇਗਾ। ਸਹੀ ਕਟੌਤੀ ਬਾਰੇ ਆਪਣੇ ਮਾਲਕ ਦੇ ਪੇਰੋਲ ਵਿਭਾਗ ਨਾਲ ਗੱਲ ਕਰੋ।

ਕੀ ਸਿਰਫ਼ ਚਾਈਲਡਕੇਅਰ ਲਈ ਕਿਊਬੈਕ ਜਾਣਾ ਸਹੀ ਹੈ?

ਦੋ ਜਾਂ ਵੱਧ ਛੋਟੇ ਬੱਚਿਆਂ ਵਾਲੇ ਪਰਿਵਾਰਾਂ ਲਈ ਚਾਈਲਡਕੇਅਰ ਦੀ ਬੱਚਤ ਵਾਧੂ ਆਮਦਨ ਟੈਕਸ ਦੇ ਵੱਡੇ ਹਿੱਸੇ ਦੀ ਭਰਪਾਈ ਕਰ ਸਕਦੀ ਹੈ। ਆਰਥਿਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇਹ ਇੱਕ ਨੌਜਵਾਨ ਪਰਿਵਾਰ ਲਈ ਮਜ਼ਬੂਤ ਚੋਣ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ। ਪਰ ਸਬਸਿਡੀ ਵਾਲੀਆਂ ਥਾਵਾਂ ਦੀਆਂ ਉਡੀਕ ਸੂਚੀਆਂ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ, ਖ਼ਾਸ ਕਰਕੇ Montreal ਵਿੱਚ। ਚਾਈਲਡਕੇਅਰ ਲਈ ਤੁਰੰਤ ਅਰਜ਼ੀ ਦਿਓ। ਕਈ ਮਾਪੇ ਬੱਚੇ ਦੇ ਜਨਮ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ ਅਰਜ਼ੀ ਦੇ ਦਿੰਦੇ ਹਨ।

4ਸਰੋਤ

• CRA — ਪੇਰੋਲ ਕਟੌਤੀ ਫ਼ਾਰਮੂਲੇ (T4127) (ਨਵੀਂ ਟੈਬ ਵਿੱਚ ਖੁੱਲ੍ਹਦਾ ਹੈ)
• CRA — CPP ਯੋਗਦਾਨ ਦਰਾਂ, ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ ਸੀਮਾਵਾਂ ਅਤੇ ਛੋਟਾਂ (ਨਵੀਂ ਟੈਬ ਵਿੱਚ ਖੁੱਲ੍ਹਦਾ ਹੈ)
• CRA — EI ਪ੍ਰੀਮੀਅਮ ਦਰਾਂ ਅਤੇ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ ਸੀਮਾਵਾਂ (ਨਵੀਂ ਟੈਬ ਵਿੱਚ ਖੁੱਲ੍ਹਦਾ ਹੈ)

5ਸੰਬੰਧਿਤ ਲੇਖ

• ਕੈਨੇਡਾ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਘੱਟ ਟੈਕਸ ਵਾਲੇ ਸੂਬੇ 2026
• ਓਂਟਾਰੀਓ ਬਨਾਮ ਅਲਬਰਟਾ ਟੈਕਸ
• CPP 2026 ਲਈ ਸਮਝਾਇਆ