- कटौतियां
- कर बचत
- क्रेडिट
2026 में अधिकांश कनाडाई जो 7 टैक्स कटौतियां चूक जाते हैं
अनदेखी कटौतियां जो $1,000-$5,000 बचा सकती हैं: होम ऑफिस, स्थानांतरण, चिकित्सा, FHSA, विकलांगता कर क्रेडिट, धर्मार्थ दान, और उत्तरी निवासी।
सार: सात आमतौर पर चूकी जाने वाली कनाडाई कर कटौतियां — होम ऑफिस ($2-5K), स्थानांतरण खर्चे ($3-10K), चिकित्सा खर्चे ($1-3K), FHSA ($8K), विकलांगता कर क्रेडिट ($10,341), धर्मार्थ दान (14-29% क्रेडिट), और उत्तरी निवासी ($11/दिन) — प्रति वर्ष $1,000 से $5,000 बचा सकती हैं।
1. होम ऑफिस खर्चे
कर्मचारियों को T2200 चाहिए, स्व-रोजगार T2125 उपयोग करें। $2/दिन की अस्थायी फ्लैट-रेट विधि 2023 और बाद के कर वर्षों पर लागू नहीं होती; कर्मचारी अब हस्ताक्षरित T2200 के साथ विस्तृत विधि उपयोग करते हैं।
2. FHSA योगदान (पहली बार खरीदार)
$8,000/वर्ष सीमा। $80,000 आय (ओन्टारियो): $8,000 x 29.65% = $2,372 रिफंड।
3. चिकित्सा खर्चे
शुद्ध आय के 3% या $2,890 से अधिक का दावा कर सकते हैं। अक्सर चूके: प्रिस्क्रिप्शन चश्मा, डेंटल, मनोचिकित्सा, श्रवण यंत्र। कम आय वाले जीवनसाथी को दावा करना चाहिए।
4. स्थानांतरण खर्चे
नई नौकरी के लिए 40+ किमी स्थानांतरण पर काट सकते हैं: मूविंग कंपनी, उड़ानें, होटल, लीज कैंसलेशन। $2,000-$10,000+ बचत।
5. धर्मार्थ दान
पहले $200: 14% क्रेडिट। $200 से अधिक: 29% क्रेडिट। जोड़ों को एक रिटर्न पर जोड़ना चाहिए। सार्वजनिक रूप से कारोबार की गई प्रतिभूतियां सीधे दान: शून्य पूंजीगत लाभ कर।
6. विकलांगता कर क्रेडिट (DTC)
संघीय ~$10,341 का गैर-वापसी योग्य क्रेडिट — ~$1,448 कर बचत। मधुमेह, मानसिक स्वास्थ्य, पुराना दर्द शामिल। 10 वर्ष तक पूर्वव्यापी दावा कर सकते हैं।
7. उत्तरी निवासी कटौती
उत्तरी क्षेत्र: $11/दिन (~$4,015/वर्ष)। 30% सीमांत दर पर ~$1,205/वर्ष बचत।
सभी आंकड़े 2026 कर वर्ष के लिए हैं। व्यक्तिगत पात्रता भिन्न होती है। कर पेशेवर से परामर्श करें।
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
क्या मैं पिछले सालों की कटौतियां क्लेम कर सकता हूं?
ज्यादातर मामलों में आप पिछले 10 सालों के लिए समायोजन (T1-ADJ या My CRA Account से ReFILE) दाखिल कर सकते हैं। यह खासकर Disability Tax Credit और RRSP योगदान के लिए मूल्यवान है। मेडिकल खर्च की अवधि छोटी है। आप केवल उस कर वर्ष में खत्म होने वाली अवधि के खर्च क्लेम कर सकते हैं जिसका रिटर्न आप भर रहे हैं।
क्या मुझे टैक्स प्रोफेशनल की मदद लेनी चाहिए?
अगर आपकी स्थिति में केवल T4 आय है और कोई कटौती नहीं, तो मुफ्त सॉफ्टवेयर ठीक है। लेकिन अगर आपके पास मेडिकल खर्च, होम ऑफिस, मूविंग खर्च, स्व-रोजगार आय या किराये की आय है, तो टैक्स प्रोफेशनल अक्सर उन कटौतियों से अपनी फीस निकाल देता है जो आप चूक जाते। $300 की फीस जो $3,000 की बचत खोज निकाले, वह 10:1 का रिटर्न है।
टैक्स डिडक्शन और टैक्स क्रेडिट में क्या अंतर है?
डिडक्शन आपकी कर योग्य आय घटाता है (आपकी मार्जिनल दर पर टैक्स बचाता है, यानी आय जितनी ज्यादा, बचत उतनी ज्यादा)। क्रेडिट आपके देय टैक्स को सीधे घटाता है (संघीय स्तर पर आमतौर पर 14% पर, आय की परवाह किए बिना)। ऊंची आय वालों के लिए डिडक्शन आमतौर पर ज्यादा मूल्यवान होते हैं। क्रेडिट सबको बराबर फायदा देते हैं। $100K आय पर उदाहरण (ओंटारियो में 31.5% मार्जिनल दर):
- $1,000 का डिडक्शन बचाता है: $315
- $1,000 का क्रेडिट (नॉन-रिफंडेबल) बचाता है: $140 संघीय + लगभग $50 प्रांतीय = $190
क्या मैं ऐसी कटौती क्लेम कर सकता हूं जिसकी नियोक्ता भरपाई करता है?
नहीं। अगर आपका नियोक्ता किसी खर्च की भरपाई करता है, तो आप उसे कटौती के रूप में क्लेम नहीं कर सकते। केवल वे खर्च कटौती योग्य हैं जिनकी भरपाई नहीं हुई। अगर आपका नियोक्ता किसी खर्च का 50% लौटाता है, तो आप बाकी 50% क्लेम कर सकते हैं।
अगर मैं कोई कटौती भूल जाऊं तो क्या मैं संशोधन दाखिल कर सकता हूं?
हां। ReFILE सेवा (My CRA Account से ऑनलाइन) इस्तेमाल करें या Form T1-ADJ डाक से भेजें। संशोधन आमतौर पर 2-8 हफ्तों में प्रोसेस हो जाते हैं। छूटी हुई कटौती क्लेम करने के लिए संशोधन दाखिल करने पर कोई जुर्माना नहीं है।
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यह लेख केवल सूचनात्मक उद्देश्यों के लिए है और कर सलाह नहीं है। वित्तीय निर्णय लेने से पहले योग्य कर पेशेवर (CPA) से परामर्श करें।